누구도 예상 못한 ‘검은 백조’의 출현
칠면조 한 마리가 있었다. 푸줏간 주인이 1000일 동안 매일 맛있는 먹이를 주고 정성껏 돌봐주자 칠면조는 주인이 자기를 끔찍이 사랑한다고 믿었다.
그러나 추수감사절을 앞두고 1001일이 되는 날, 주인은 칠면조의 목을 칠 칼을 들고 찾아왔다. 그때서야 칠면조는 ‘아차, 속았다’ 싶었지만 이미 때는 늦었다.
칠면조는 천일동안의 경험을 토대로 주인이 자신을 사랑한다고 믿었다. 하지만 결과에서 보듯 칠면조의 경험은 잘못된 것이다. 이처럼 ‘경험법칙’을 무너뜨리는 사건의 출몰을 경영학자들은 ‘검은 백조’라고 부른다. 칠면조에게는 푸줏간 주인이 바로 검은 백조였던 것이다.
세상 사람들은 모든 백조는 흰색이라고 생각했다. 그 때까지 인류가 본 백조는 모두 흰색이었기 때문이다. 하지만 1697년 네덜란드의 한 생태학자가 오스트레일리아 대륙에서 검은색 백조를 발견하면서 이런 고정관념은 완전히 무너졌다.
이 발견은 인류에게 새로운 교훈을 제시했다. 바로 과거의 경험에 의존한 판단이 행동의 근거가 되어서는 안 된다는 것을 알려준 것이다.
현대 경영학에서 검은 백조는 ‘불가능하다고 인식된 상황이 실제 발생하는 것’이란 의미로 사용되고 있다. 한 발 더 나아가 과거 경험을 바탕으로 예측하는 것이 거의 불가능하지만 파급효과가 큰 사건을 뜻하기도 한다.
이런 사례는 우리 주변에서 쉽지 않게 찾아볼 수 있다. 전 세계를 경제 공황 상태로 몰아넣은 미국 발 금융위기가 대표적이다.
<블랙 스완>의 저자로 유명한 나심 니콜라스 탈레브는 지난 2009년 한국에서 열린 제10회 세계지식포럼에 참석해 미국 발 금융위기 상황을 검은 백조에 비유해 설명했다. 금융회사들이 1000일 동안 착각했던 칠면조처럼 굴었기 때문에 금융위기가 발생했다고 진단한 것이다.
기존의 지식과 경험이 예상하지 못한 사태 전개에 무기력하기만 사례는 사실 빈번하게 일어난다. 일본에서 발생한 지진, 쓰나미, 후쿠시마 원전사고가 좋은 예이다. 매뉴얼 대국이라는 일본도 사상 초유의 사태 앞에서는 속수무책이었다.
2000년대 이후 경영 환경이 급속도로 글로벌화 되면서 기업은 충격이 크고, 광범위하게 영향을 미치는 위기에 자주 직면하게 됐다. 혹자는 이를 두고 ‘불확실성의 시대’라고 말한다. 예측할 수 없었던 ‘검은 백조’가 기존의 틀을 온통 뒤흔들어 놓고 있다.
검은 백조의 출현이 치명적인 이유는 99.9% 예상 가능한 상황에서의 위험보다 0.1%의 확률로 발생하는 위험이 더 파괴력이 크기 때문이다. 9.11 테러를 떠올려 보면 보다 명확하게 이해할 수 있을 것이다.
검은 백조에 대비하려면 이렇게 하라
기업 또는 경영자 입장에서 검은 백조 같은 예측하기 어려운 변수의 출현은 달가울 리 없다. 하지만 반기지 않는다고 검은 백조가 찾아오지 않는 것은 아니다.
텔레브는 검은 백조에 대비한 전략을 이렇게 제시한다.
연장자의 지혜(조언)이 비즈니스 모델보다 낫다
모델보다 경험을 믿어라. 코끼리는 모계사회이고 그래서 가장 연장 할머니 코끼리에게 많은 권위를 준다. 사실 할머니 코끼리가 특별히 몸도 안 되고 새끼도 안 낳지만 코끼리들이 이들을 봉양하면서 모시는 이유가 무엇일까?
그 이유는 코끼리는 MS워드가 없기 때문에 그렇다. 글을 적을 능력이 없기 때문에 그렇다는 것이다. 코끼리는 지식과 지혜는 있지만 그것이 다 연장자의 머리속에 담겨 있다. 경험을 통해서만 얻을 수 있고 그것이 글을 통해서 전수되지 않는 것이 코끼리 사회이다. 그러니까 Know-what이 아닌 Know-how가 연장자 코끼리에게 담겨 있는 것이다.
대공황 이후에 모든 할머니들은 이런 이야기를 했다. “절대 빚을 지지 말라. 무조건 월급을 아껴서 저축해라.” 하지만 경영대에 가면 여러 모델을 가르쳐주지만 사실 효과도 없는 모델을 배우고 MBA를 취득한다. 로마시대 사람들도 연장자를 존중했다. 상원의원의 어원은 연장자라는 뜻이다.
때론 부정적인 조언이 더 큰 효과를 낸다
사람들은 나한테 이런 질문을 자주 한다. “뭘 할까요 박사님?” 이렇게 물어보면 나는 주로 뭘 하지 말라고 한다. 예를 들어 “담배 끊으세요” 라고 말하면 지난 60년간 발달한 그 어떤 의료 기술보다도 많은 생명을 구할 수 있다. 담배 끊는 것 하나만으로 말이다. 그 동안 개발이 된 새로운 의료기기와 의료기법들 아무리 합해도 금연 하나만으로 살리게 되는 생명의 수와 맞먹을 수 없다. 간단한 것들이 오히려 큰 효과를 낼 수 있다.
이익보단 위기를 버틸 수 있는 능력이 중요
두 명의 형제가 있다. 둘이 똑 같은 회사를 운영하는데 한 사람은 보험이 없으면 파산할 수 있지만 보험이 없는 상태에서 주당 4불을 벌었다. 또 다른 형제는 주당 2불밖에 못 벌지만 위기가 닥쳤을 때 버틸 수 있는 능력(보험 가입)이 있다.
증권 애널리스트들은 4불짜리 이익을 내는 회사가 좋은 회사라고 분석을 할 테지만 자연계에서는 2불밖에 못 벌지만 위기가 왔을 때 버틸 수 있는 회사가 더 좋은 회사다.
그리고 4불짜리 수익을 내는 회사가 부도가 나면 2불짜리 수익을 내는 회사가 4불짜리 수익을 내는 회사의 재고를 인수할 것이다. 모두가 이익을 위해 사업을 하지만 위기가 닥쳤을 때 그것을 버틸 수 있는 능력이 있어야 한다.
덩치가 클수록 검은 백조에 취약
대마불사(Too big to fail)라고 하지만 오히려 ‘블랙 스완’이 닥치면 큰 회사일수록 충격이 크다. 자연 생태계는 왜 코끼리 보다 큰 포유류를 안 만들었을까? 이것을 경제에 적용해 보면 회사가 너무 커지면 비선형적으로 블랙 스완에 더 취약해진다는 것이다. 실수를 하게 되면 회사가 덩치가 크면 클수록 더 단위당 충격이 크다. S&P 500대 기업을 보면 시간이 지남에 따라서 큰 회사들은 사라지는 경향이 있다. 작은 회사들은 어떻게 해서든지 살아남는다. 작은 회사들이 수도 많지만 위기가 닥쳤을 때 더 잘 버티는 능력이 있다.
이기는 것보다 안지는 게 진짜 고수
체스 선수들은 두 가지 분류로 나눌 수 있다. 초보 선수들은 이기려고 하고 그랜드 마스터 선수들은 안 지려고 한다. 대신 상대방이 지게끔 한다. 그게 고수다.
초보는 이기려고 하지만 고수는 안 지려고 한다. 그러니까 실수를 피하기만 해도 된다. 실수만 하지 않아도 일류보다 훨씬 앞서 나가게 되는 것이고 그렇게 되면 행운을 누리게 될 수 있다. 실수만 안 하면 도움을 받을 수 있다. 그렇게 되면 불확실성을 방지할 수 있는 입장이 된다.
| 갑자기 닥친 위기상황, 이런 기업이 살아 남는다 ‘불확실성(Uncertainty)’은 미래 세상을 규정하는 핵심 키워드 가운데 하나로 꼽힌다. 경영학자들은 불확실성과 리스크가 더 이상 ‘변수(變數)’가 아니라 ‘상수(常數)’라고 지적한다. 잡종(hybrid) 기업이 더 오래 살아 남는다 사랑받는 기업이 위기에 강하다 위기 예방 못지않게 중요한 것이 복원 능력 ‘검은 백조’ 이후의 변화에 잘 적응해야 도약 가능 세계적인 컨설팅업체인 딜로이트의 전략·위기관리 전문가인 게라드 포스터는 기업의 위기관리 전략에 대해 이렇게 조언한다. |
[참고 자료]
블랙 스완과 함께 가라(나심 니콜라스 탈레브의 위대한 잠언집)
나심 니콜라스 탈레브 저 | 배현 역 | 동녘사이언스 | 2011.6
블랙 스완
나심 니콜라스 탈레브 저 | 차익종 역 | 동녘사이언스 | 2008.10
LG경제연구원, LGERI리포트 ‘검은 백조에 강한 기업’(2011.6.20)